Vermögensberater/in

Ein Kundenberater in der Finanzberatung ist der persönliche Lotse durch die komplexe Welt der Finanzen - mit einem Mix aus Fachwissen, Empathie und strategischem Denken. Hier ist eine prägnante Beschreibung dieser vielseitigen Rolle:

Aufgabenprofil

• Individuelle Beratung zu Themen wie Geldanlage, Altersvorsorge, Krediten und Versicherungen
• Analyse der finanziellen Situation von Privat- oder Geschäftskunden
• Erstellung maßgeschneiderter Finanzpläne unter Berücksichtigung von Zielen und Risikobereitschaft
• Verkauf von Finanzprodukten wie Fonds, Versicherungen, Baufinanzierungen
• Pflege und Ausbau des Kundenportfolios, inklusive Neukundengewinnung
• Regelmäßige Marktbeobachtung und Anpassung von Strategien

Anforderungen & Kompetenzen

• Abgeschlossene Ausbildung im Finanzbereich (z. B. Bankkaufmann/-frau, Versicherungskaufmann/-frau) oder Studium der Wirtschaftswissenschaften
• Kenntnisse in Finanzprodukten, Steuern, Recht und Marktmechanismen
• Kommunikationsstärke, Vertrauenswürdigkeit und analytisches Denken
• Erfahrung mit CRM-Systemen und Finanzanalyse-Tools

Karriere & Perspektiven

• Einstieg über Banken, Versicherungen oder unabhängige Finanzdienstleister
• Entwicklungsmöglichkeiten: Private Banking, Vermögensberatung, Teamleitung.